Per una corretta pianificazione finanziaria è importante, come prima cosa, analizzare la situazione finanziaria e patrimoniale di partenza andando ad individuare: le componenti di reddito del nucleo familiare, le uscite (spese ordinarie e altre voci di spesa) e il patrimonio nel suo complesso.
In un secondo tempo si provvederà a definire gli obiettivi finanziari che si vogliono raggiungere nel breve, medio e lungo periodo e le eventuali necessità.
Infine, si procederà ad elaborare un programma di risparmio/investimento volto al raggiungimento degli obiettivi individuati.
